Anlagestrategien im Direktvergleich

Der Strategievergleich soll Ihnen ermöglichen, die Entwicklung Ihres eigenen Wertschriftendepots realistisch einschätzen zu können. Die sonst üblichen Vergleiche mit Aktienindizes sind wenig aussagekräftig, weil es auf dem Markt kein Angebot gibt, das exakt dem MSCI World Index oder dem SPI Index entspricht. Die hier verglichenen Strategien sind hingegen jederzeit verfügbare Alternativen zu Ihrer aktuellen Strategie.

Der Vergleich ist primär für unsere bestehenden Kunden gedacht, welchen wir bisher schriftlich über die Resultate der Strategien berichtet haben. Nun haben wir zur Prozessoptimierung eine öffentliche Variante gewählt mit häufigerer Aktualisierung, wodurch auch weitere Personenkreise allenfalls einen Nutzen ziehen können.

Die im Vergleich aufgeführten Vermögensverwalter sind von der FINMA bewilligte Schweizer Anbieter, welche wir für unser eigenes Family-Office selektioniert haben. Wir halten alle Strategien für solide und sind selber mit substanziellen Beträgen in die jeweiligen Strategien investiert. Die Vermögensverwalter unterscheiden sich jeweils in den strategischen Schwerpunkten, damit ein Vergleich überhaupt aussagekräftig wird und in der Praxis ein Diversifikationseffekt resultiert.

Die angezeigten Daten entsprechen den effektiven Renditen (TWR) unserer realen Wertschriftendepots gemäss den Depotauszügen der jeweiligen Depotbanken. Alle Angaben sind nach Gebühren und Abgaben gemäss den Auszügen der Depotbanken.

Der Vergleich zeigt, welche Strategien in der Beobachtungsperiode besser abgeschnitten haben und welche weniger gut. Das ist jedoch keine Aussage über die Qualität der entsprechenden Vermögensverwalter. Wir erachten alle aufgelisteten Anbieter als qualitativ hochstehend. Aber die Strategien entwickeln sich je nach aktuellem Marktumfeld unterschiedlich. Der Vergleich soll aufzeigen, wie gross die Differenzen sind, je nachdem, welche strategische Schwerpunkte gesetzt werden. Daraus ergibt sich beispielsweise die Möglichkeit, zwei Vermögensverwalter komplementär einzusetzen, um eine bessere Diversifikation zu erreichen.

Die Performanceangaben sind real nach sämtlichen Gebühren (Depotbank, Vermögensverwalter, Produktkosten). Sämtliche Kosten wurden von der ausgewiesenen Performance von den jeweiligen Depotbanken bereits in Abzug gebracht. Als Richtwert können Sie davon ausgehen, dass keine der Strategien Gesamtkosten von mehr als einem Prozent verursacht. Sonst würden wir die entsprechende Strategie nicht als tauglich erachten, um langfristigen Vermögenszuwachs zu erzielen.

Ursprünglich haben wir beabsichtigt, die Vermögensverwalter namentlich zu nennen. Es ist kein Geheimnis, um welche Anbieter es sich handelt. Aus rechtlichen Gründen haben wir in einem ersten Schritt darauf verzichtet. Sie erhalten von uns unter info@strategievergleich.ch jedoch jederzeit ausführlichere Informationen zu den jeweiligen Strategien und Anbietern.

Es gibt keine objektiven Vergleiche von Anlagestrategien. Alleine die Wahl der Betrachtungsperiode kann die Resultate in ein ganz unterschiedliches Licht rücken. Wir können auch nicht sämtliche Schweizer Vermögensverwalter vergleichen. Dazu müssten wir bei allen ein Depot eröffnen und einen relevanten Betrag investieren. Das ist unmöglich. Wir können lediglich aufzeigen, welche Renditen bei den von uns selektionierten Vermögensverwaltern realistisch sind.

Es gibt keine Finanzangebote ohne Interessenkonflikte. Sobald man eine Zusammenarbeit mit einem Anbieter etabliert, entstehen Interessenskonflikte. Das beginnt bei der Depotbank, geht über den Vermögensverwalter und bis hin zu den eingesetzten Produkten. Wir verdienen kein Geld mit der Vermittlung von Kunden, sondern handeln für unsere Kunden Rabatte bei den jeweiligen Vermögensverwaltern aus. Wir verdienen nur an den direkten Zahlungen unserer Kunden an uns. Wir zeigen Ihnen unsere eigene Performance. Das heisst nicht, dass die Angaben frei von Interessenskonflikten sind. Aber wir haben bisher keine ehrlichere und nützlichere Art des Vergleichens gefunden.

Wir verwenden keine Daten aus Backtesting, sondern nur reale Daten. Das setzt voraus, dass wir während des Beobachtungszeitraums in jede Strategie live investiert sind. Nicht alle Strategien gibt es in dieser Form schon seit mehreren Jahren oder wir sind noch nicht seit vielen Jahren mit den gleichen Schwerpunkten investiert. Das Umfeld zwingt auch uns, die verfügbaren Angebote ständig zu prüfen und bei Bedarf Änderungen in der Selektion vorzunehmen. Wir sind mit unserem eigenen Geld investiert und der Vergleich ist nur ein Nebenprodukt. Wir können nicht dem Vergleich zuliebe auf Anpassungen verzichten. Wo sinnvoll, werden wir aber gerne künftig eine Historie anzeigen.

Es gibt nicht den richtigen Vermögensverwalter oder die richtige Strategie. Es gibt aber einige sehr solide Strategien, welche zu vernünftigen Preisen angeboten werden. Ab 2 Mio. CHF empfehlen wir, zwei Vermögensverwalter zu kombinieren, die sich gegenseitig ergänzen. Das führt zu einer besseren Diversifikation, robusteren Resultaten und mehr Gelassenheit.